La administración financiera moderna de una empresa requiere herramientas específicas que dialoguen entre sí y con los sistemas contables existentes. En este artículo detallamos los módulos que conforman la propuesta de QuantFlux:

1. QFLUX Connect: Conectividad y Agregación Financiera

QFLUX Connect actúa como el canal de comunicación entre las cuentas bancarias de la empresa y sus sistemas internos:

Centralización: Conexión con las principales entidades financieras de Argentina (Credicoop, Galicia, Santander, BAPRO, Macro) y billeteras virtuales.
Normalización: Conversión de resúmenes y extractos bancarios dispares a un formato estándar de datos estructurados.
Seguridad: Cifrado de credenciales con algoritmos de grado bancario (AES-256) y transmisión segura mediante TLS 1.2+.

2. QFLUX Conciliador: Motor de Cruce Bancario e Impositivo

Una vez obtenidos los movimientos bancarios, QFLUX Conciliador automatiza el proceso de auditoría y matching:

Cruce con Facturación Electrónica: Contrasta cobros recibidos con facturas emitidas registradas en ARCA (ex AFIP) y en el ERP de la empresa (Tango, Bejerman, SAP).
Tratamiento de Débitos y Retenciones: Identifica y clasifica automáticamente gastos de mantenimiento, comisiones, percepciones y retenciones impositivas bancarias.
Detección de Partidas Pendientes: Alerta sobre acreditaciones no identificadas o diferencias de importes para su pronta resolución.

3. QFLUX Planning Control: Flujo de Fondos Proyectado

Con la información bancaria y contable al día, QFLUX Planning Control brinda al Directorio y a la Gerencia Financiera la capacidad de mirar hacia adelante:

Proyecciones de Cash Flow: Modelado de ingresos y egresos previstos a 30, 60 y 90 días.
Gestión de Vencimientos: Consolidación de compromisos comerciales, sueldos e impuestos para evitar descubiertos imprevistos.
Escenarios de Liquidez: Evaluación del impacto de variaciones en los plazos medios de cobranza o compras sobre la posición neta de tesorería.

Conclusión

La integración entre Connect, Conciliador y Planning Control permite transformar un área de tesorería reactiva en un centro de gestión eficiente, con información confiable y trazabilidad completa.